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推进统一监管 构建高效金融生态

2019-08-20  来源: 中证网   浏览量:
中国财富管理50人论坛近日在北京发布《资管行业未来市场格局与业务发展模式研究》课题报告。

本网讯:中国财富管理50人论坛近日在北京发布《资管行业未来市场格局与业务发展模式研究》课题报告。多位出席论坛的专家建议,要处理好资管机构多元竞争与统一监管的关系,提升监管水平。同时要促进资管行业持续健康发展,应着力投资者教育工作,积极培育中长期投资者。


提升监管水平


工银理财董事长顾建纲认为,在统一监管形势下,监管套利逐步取消,以往监管差异带来的业务优势将不复存在。


“资管各子行业应进行差异化的战略定位,突出比较优势,构建高效的金融生态。”顾建纲强调,银行理财需要重新树立自身的战略定位,把握自身核心优势,通过发挥比较优势来开展同业竞争与业务合作。


报告建议监管层从金融供给侧结构性改革高度出发,以提高直接融资比重、支持实体经济发展为目标,通过修订和完善《信托法》《证券法》《证券投资基金法》等相关法律法规,明确资产管理业务的信托本质关系,明确资管产品属于证券范畴,逐步统一各类资管机构和资管产品的监管体系,统一地方与中央的监管尺度、统一资管产品计税规则、加快出台配套措施。


证监会原主席肖钢表示,要处理好资管机构多元竞争与统一监管的关系。当前迫切需要对整个大资管行业的各类机构和产品,在资金募集、投资、运营、信息披露等方面的行为进行统一监管,要统一规则、统一执法,以消除和减少监管套利、监管重叠和监管空白,提升监管水平。


积极培育中长期投资者


顾建纲表示,投资者对银行理财产品的风险认识存在偏差,投资者教育普及工作量巨大。在加强投资者教育上,建议打造多层次投资者教育体系,强化打破刚兑、产品净值化的教育宣传。


在中长期投资者培育方面,顾建纲建议,加快养老体系建设,为金融市场提供长期资金,尽快协调人社部给予银行理财在社保基金、养老基金、基本养老基金、企业年金、职业年金等养老金领域的投资管理职责,建立依据相应规则,面向基本养老保险、企业年金、职业年金、全国社保基金、个人养老金发行的养老型银行理财产品,投资范围比照私募理财产品。


人社部此前表示,拟考虑采取账户制,并建立统一的信息管理服务平台,符合规定的银行理财、商业养老保险、基金等金融产品都可以成为养老保险第三支柱的产品,通过市场长期投资运营,实现个人养老金的保值增值。


报告建议,一是加快推进养老体系建设;二是在引入长期资金上,尽快协调给予商业银行、信托公司等资产管理机构在社保基金、基本养老金、企业年金、职业年金等养老金领域的投资管理人资质;三是积极做大社保基金规模,积极推进国有企业股权划转社保,发挥社保基金作为中长期投资者稳定市场的作用;四是发挥私募股权投资机构的作用,撬动更多社会资金参与股权投资,同时尽快解决私募股权投资机构面临的税收难题和退出难题。(稿源:中证网  责任编辑:宿波)


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